Quando você pensa em serviços bancários offshore, as Ilhas Cayman são provavelmente um dos primeiros países que vêm à mente. É o que você normalmente vê nos filmes. No entanto, a verdade sobre serviços bancários em Cayman está longe do que Hollywood retrata. Não é mais um lugar para personagens inescrupulosos esconderem dinheiro e os padrões de conformidade só continuam a se tornar mais rigorosos.
Agora, há uma razão para a reputação que o setor bancário tem nas Ilhas Cayman. Eles são um líder financeiro mundial, chegando como o 5º maior centro financeiro. Eles detêm cerca de US$ 7 bilhões em depósitos e três quartos dos fundos de hedge do mundo.
Também há uma razão pela qual está ficando mais difícil abrir uma conta bancária lá. Como eles não estão realmente desesperados pelo seu negócio, eles podem se dar ao luxo de impor leis de conformidade rigorosas para garantir que todo o dinheiro recebido seja limpo e apenas dos melhores clientes.
Em termos de jurisdições offshore, o setor bancário nas Ilhas Cayman é o crème de la crème. É um dos lugares mais caros para incorporar uma empresa — é por isso que todos os fundos de hedge estão lá. Apenas os mais ricos se estabelecem em Cayman.
É mais caro que os Emirados Árabes Unidos e Hong Kong. É muito mais caro que Belize e Seychelles. Simplificando, não é um lugar para caçadores de pechinchas.
No entanto, se você puder pagar as taxas, for residente nas Ilhas Cayman ou tiver fortes laços com o país e tiver dinheiro para investir, então serviços bancários nas Ilhas Cayman podem ser uma ótima opção para você.
Neste artigo, discutiremos os benefícios de serviços bancários nas Ilhas Cayman, que tipo de perfil se encaixa bem com serviços bancários lá, como você pode abrir uma conta, alguns dos principais bancos e, em seguida, algumas outras opções que podem se adequar melhor ao seu perfil.
Benefícios dos serviços bancários nas Ilhas Cayman
Como um dos principais centros financeiros do mundo, não é de se espantar que você considere abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman. Há muitos benefícios excelentes em fazer operações bancárias lá.
É o lar de alguns dos profissionais bancários mais sofisticados e profissionais. Como eles lidam regularmente com bancos internacionais, eles também oferecem grande conhecimento sobre o cenário bancário internacional e não residente e oferecem várias ferramentas para dar suporte ao seu estilo de vida capitalista nômade.
Os serviços deles são o que você esperaria de outras instalações bancárias offshore de ponta. Eles oferecem opções de gestão de ativos de primeira linha, como gestão de patrimônio e patrimônio, planejamento tributário com forte ênfase em conformidade legal, serviços de investimento fantásticos e opções bancárias estáveis.
Além dos benefícios financeiros, as operações bancárias nas Ilhas Cayman colocam você ao sul dos EUA e oferecem fácil acesso a grande parte da América do Norte e do Sul.
As Ilhas Cayman são um Território Ultramarino Britânico e, embora alguns possam ver isso como uma desvantagem se não se sentirem confortáveis com os países ocidentais tendo a palavra final, isso também pode oferecer alguns benefícios — apoio governamental estável, fortes laços econômicos com o mundo exterior, serviços jurídicos de alta qualidade, assistência médica e educação.

Também vale a pena notar que, como as coisas são tão bem administradas nas Ilhas Cayman, o Reino Unido nunca interveio para exercer seu controle e, na maioria das vezes, deixou as ilhas por conta própria.
Se você é residente , há benefícios ainda maiores em fazer operações bancárias nas Ilhas Cayman. Além de sua beleza e alta qualidade de vida, as Ilhas Cayman são conhecidas por serem um paraíso fiscal sem imposto de renda, imposto sobre propriedade, imposto sobre riqueza ou herança, ou imposto sobre empresas. Então, a menos que você tenha obrigações fiscais em outros países , você poderia se mudar para as Ilhas Cayman e reduzir sua carga tributária a zero.
Como você pode perceber, há uma razão pela qual custa um bom dinheiro para fazer operações bancárias lá. Há uma grande estabilidade que atraiu os melhores bancos e encorajou empresas a se incorporarem localmente. Também é um lugar altamente habitável com belas paisagens e opções de estilo de vida de classe mundial. As Ilhas Cayman sabem como atender à população de alto patrimônio líquido.
Quem deve ter serviços bancários nas Ilhas Cayman?
No mundo de hoje, se você quiser abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman, você precisa de algum tipo de conexão com o país. Se você está criando uma empresa offshore ou procurando se tornar um residente , então há opções muito boas para você.
Se o seu tipo de perfil for o de um não residente, sem vínculos com as Ilhas Cayman, você pode querer começar a procurar em outro lugar. É uma das jurisdições mais difíceis para abrir uma conta como não residente, tanto para contas pessoais quanto corporativas. Eles simplesmente não estão desesperados pelo seu dinheiro.
Se você puder provar laços com as ilhas, é possível abrir uma conta como não residente, mesmo sem estar presente, mas não sem dificuldade. Você estará sujeito a um nível mais alto de escrutínio, exigindo mais documentação, papelada e rastreamento de fundos, então esteja pronto para trabalhar por isso. Mas é uma possibilidade se você tiver conexões.
Quanto a provar uma conexão ou vínculo com as ilhas, isso não significa que você precisa morar lá, mas precisa ter uma autorização de residência, negócios ou laços familiares lá.
Se você é um não residente que está planejando criar laços claros com as Ilhas Cayman, você também terá uma chance melhor de abrir uma conta bancária com sucesso. Se você é alguém que está procurando estabelecer residência ou se está se envolvendo em um negócio que já está lá, eles pelo menos olharão para você.
Um perfil que combinaria bem com o setor bancário nas Ilhas Cayman são as entidades de investimento e trust. Clientes com fundos fiduciários para administrar e investir, especialmente aqueles com algum vínculo com as ilhas, podem encontrar opções bancárias lá.

Agora, com tudo isso sendo dito sobre ter uma conexão com as ilhas, se você ligar para Butterfield, que tem bancos ao redor do mundo, e deixá-los saber que você tem $ 5 milhões para depositar, então eles podem falar com você sobre investir nas Ilhas Cayman. Ou se você tem uma conta no CIBC, um banco canadense, então eles podem falar com você.
Ter muito dinheiro para depositar ou investir, ou ter um relacionamento com um banco, pode lhe dar uma oportunidade de trabalhar com serviços bancários nas Ilhas Cayman.
Outro fator importante a ser observado é se você é um cidadão dos EUA. Se você está procurando fazer operações bancárias nas Ilhas Cayman para aproveitar as políticas de imposto zero, saiba que você não estará escondendo nada do fisco dos EUA. Os EUA reprimiram significativamente os relatórios, especialmente nesses paraísos fiscais bem conhecidos, e você precisará relatar quaisquer juros ou renda auferidos em suas contas nas Ilhas Cayman. Não há como esconder nada.
Então, para recapitular, os requisitos gerais para um perfil que corresponda ao setor bancário nas Ilhas Cayman são ter algum tipo de conexão pessoal, comercial ou residencial com as Ilhas Cayman, um relacionamento com um banco ou muito dinheiro para depositar ou investir.
Como abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman
Existem algumas regras gerais para saber ao abrir uma conta bancária offshore , e as Ilhas Cayman não são diferentes. Ligue para seu banco, saiba o que eles esperam e venha bem vestido e preparado para responder às suas perguntas.
Especificamente para as Ilhas Cayman, os bancos buscam justificativas suficientes para você querer ter uma conta lá (novamente, os laços com o país são importantes) e querem avaliar o risco que estão correndo ao lhe dar uma conta.
Eles farão sua due diligence obrigatória, bem como uma verificação bastante extensa sobre quem você é e de onde seu dinheiro veio e de onde ele continuará vindo. Já se foram os dias de esconder dinheiro sujo e criar empresas de fachada para manter seu nome fora das contas. Você precisará ser direto e honesto.
O primeiro conjunto de documentação que um banco pedirá é seu histórico bancário. Seu novo banco vai querer saber há quanto tempo você tem conta bancária com seu banco de origem, seu saldo médio em um período de vários anos e detalhes sobre suas transações para entender como você administrou sua conta.
Se você não tiver um banco em casa, eles pedirão uma referência profissional que deve ser enviada como cópia original para o banco nas Ilhas Cayman. Se você for casado, seu cônjuge também deve ser referenciado na carta para ser elegível para a nova conta.

Em seguida, você precisará fornecer documentação mostrando a fonte dos seus fundos. Isso inclui coisas como um contrato de aluguel mostrando sua renda de propriedades alugadas ou uma carta do seu trabalho declarando seu salário.
Você também precisará de documentos para verificar quem você é e de onde você vem. Como prova de identificação, você precisará fornecer uma carteira de motorista ou passaporte. Como prova de residência, você precisará fornecer uma conta de serviço público recente (com menos de 3 meses).
Você será solicitado a descrever e demonstrar seus laços com o país. Os bancos levam esse requisito a sério e verificarão suas reivindicações. Se seus laços com Cayman forem um pouco mais frouxos, é aqui que ajudaria ter um relacionamento com um banco ou banqueiro, onde às vezes eles podem ser um pouco mais lenientes sobre o que se qualifica como um laço com o país.
Se você estiver envolvido em um negócio nas Ilhas Cayman, precisará fornecer uma carta do seu empregador nas Ilhas Cayman informando quando você começará a trabalhar, sua posição na empresa e seu salário.
Conforme observado acima, alguns bancos oferecem serviços que permitem que não residentes abram contas bancárias em Cayman sem visitar as ilhas. Você precisará enviar vários documentos certificados para comprovar sua identidade, juntamente com um endereço atual no exterior e documentação extra explicando a origem de seus fundos. Por último, mas não menos importante, eles também pedirão referências bancárias.
Perguntas Frequentes sobre Serviços Bancários nas Ilhas Cayman
1. Quais são os benefícios de abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman?
A privacidade financeira: As Ilhas Cayman são conhecidas por suas leis rigorosas sobre o sigilo bancário, produzindo um alto nível de secretismo para os titulares de contas.
Vantagens fiscais: O território não tem impostos sobre a renda, ganhos de capital ou herança, o que pode ser uma vantagem tanto para os indivíduos como para as empresas.
Estabilidade econômica e política: Com uma economia robusta e um sistema bancário bem regulamentado, as Ilhas Cayman oferecem um ambiente seguro para investimentos financeiros.
2. Quais são os requisitos para abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman?
Identificação pessoal: Você vai precisar fornecer a fotocópia notificada de seu passaporte ou de qualquer outro documento oficial de identificação.
Comprovante de endereço: Um documento recente, como por exemplo uma conta de luz ou contrato de aluguel, que confirme a existência do seu endereço atual.
Banco referências: Algumas am instituição Puede solicitarle una carta de su banco actual o de profesionales como abogados o contador
Detalhes de suas finanças: Necesitará declarar la fuente de los recursos que pretende ingresar, De acordo com políticas internationals de combate ao branqueamento de capitaes
3. É possível abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman sem ser residente?
Sim, não é necessário ser um residente do território para abrir uma conta bancária ali. O processo, porém, pode variar entre as instituições financeiras e há os que exijam a presença pessoal do titular para abertura da conta.
4. Quais são as principais instituições bancárias nas Ilhas Cayman?
Butterfield Bank (Cayman) Limited: Oferece serviços de banca comercial, privada e de investimento.
Cayman National Bank Ltd.: Fornece uma gama de serviços bancárias, incluindo contas pessoais ou negócios.
Scotiabank & Trust (Cayman) Ltd.: Oferece serviços bancários
Fonte: https://canaloffshore.com/abra-uma-conta-bancaria-offshore-nas-ilhas-cayman/